Utbytte vs kapitalgevinster
Investeringene avviker i forhold til avkastning eller avkastning som kapitalgevinster eller utbytte. Begge er verktøy for å bygge formue, men det er her likheten slutter.
Når investorer selger investering for mer enn det opprinnelig kjøpte, kalles forskjellen mellom verdiene kapitalgevinst. Hvis du for eksempel kjøper en aksje for USD 2000 og selger den for 2500 USD, vil du realisere en gevinst på 500 USD.
Periodiske rentebetalinger fra aksjets utstedende selskap i løpet av eierperioden, kalles utbytte. Kapitalgevinster behandles veldig forskjellig fra utbytte.
Mens investeringer øker i pris gjennom kapitalvurdering, eller selskaper overlater deler av fortjenesten til aksjonærene som utbytte. Så mens kapitalgevinster gir avkastning, fører utbytte til avkastning. Mens aksjonærene får inntekten umiddelbart ved utbytte, er kapitalgevinster et resultat av salg av investeringen og ikke før dette.
Utbytte vs kapitalgevinster - forskjeller
Inntjening : Prisvekst / kursgevinst og utbytte er to veldig forskjellige sider av den samme mynten; hver telling av visse grunner. For eksempel når det gjelder selvangivelse, beskattes kapitalgevinster veldig forskjellig fra utbytte. I mange land som Canada beskattes gevinsten til en lavere rente, noe som fører til at folk foretrekker veksten fremfor utbytteopsjoner.
Utgifter : Men når det gjelder utgifter, dukker det opp et helt annet scenario der folk bruker investeringsinntekter (utbytte og renter) og ikke berører hovedstolen (kapitalgevinster). Studier fra professorene i Harvard, NYU og Stanford University har funnet at forbruket reagerer sterkere på avkastning som utbytte fremfor kapitalgevinster.
Konseptet med mental bucketing fungerer her som utbytte og renter blir sett på som mer langvarige og permanente inntektskilder som kan forbrukes uten å skade formuen mens kapitalgevinsten ikke er permanent, så å trekke dem tilbake vil ha en negativ innvirkning på den totale formuen. Å splitte de to i to veldig forskjellige kategorier står for forskjellige svar på dem.
Bygningsobligasjoner: Aksjer med høy avkastning med lav avkastning
Paradokset med å investere i utbytte er at mange investorer velger aksjer med høy avkastning og tenker at de vil overgå de lave avkastningene. Selv om dette kan være sant på kort sikt, er det ikke nødvendigvis slik på lang sikt.
Diversifisering av porteføljen din derimot vil maksimere avkastningen og minimere risikoen. Å forfølge høyere avkastning i renteverdenen innebærer ingen liten risiko! Avveiningen er at risiko blir kompensert gjennom høyere avkastning for de forskjellige typer risikoer:
- Standard risiko
- Renterisiko
- Inflasjonsrisiko
Men ulempen er at obligasjoner med høyere avkastning også har høyere risiko. Å jage etter verdipapirer med høyt avkastning for å leve av interessen, kan føre til din økonomiske bortgang hvis risikoprofilen stiger utover håndterbare proporsjoner.
Investorer må også se opp for avvik i skatter. Mens aksjeutbytte og kapitalgevinster beskattes med samme kurs i mange tilfeller, er obligasjoner en helt annen historie.
Å øke avkastningen på porteføljen vil også øke skatteregningen. Dette er grunnen til å gå inn for en diversifisert portefølje er langt bedre enn å legge eggene dine i en enkelt kurv og forvente høy avkastning ganske enkelt fordi verdipapirene har høy avkastning.
Anbefalte kurs
- Opplæringskurs for fusjoner og anskaffelser
- Avansert regnskapsopplæring
- Økonomi for ikke-finans online opplæring
- Sertifiseringskurs for økonomistyring
Felles aksjer, ikke vanlige utbytter
Foreløpig er det ikke lovlig at selskaper betaler utbytte på vanlige aksjer selv om de er lønnsomme. Når det er en vekst i netto inntjening, må selskapet imidlertid øke utbyttet.
Vanlige så vel som foretrukne aksjer gir utbytte. De fleste selskaper betaler utbytte kvartalsvis. Utbytte som er ganske sjenerøse blir utbetalt av visse aksjer kalt inntektsaksjer fordi de garanterer stabil avkastning. En glasur på kaken er tilleggsavkastningen i form av kapitalgevinster.
Kapitalgevinster: Gevinst ved kapitalvurdering
Mens de kjøper en aksje, kan investorer håpe den opplevde verdien av selskapet vil øke. Dette vil bare føre til gevinst dersom aksjer selges senere til en høyere pris.
Å kjøpe lavt og selge høyt på kort sikt kalles kortsiktig handel. Motsatt er vekst over tid gjennom vekstaksjer. De anses som et bedre alternativ da mange inntektsaksjer til tider betaler veldig lavt / null utbytte.
Hovedpoenget er at aksjer kjøpes for investering. Å balansere inntekter og vekst er måten å få det beste fra begge verdener til slutt. Aksjemarkedet skaper formue gjennom kapitalvurdering (vekst) eller utbetalinger (utbytte).
Men det er viktig å huske at utbytte er usung helt i aksjemarkedssagaen på grunn av deres pålitelighet.
Er det å investere gjennom utbytte en bedre måte å øke reiregget på? Det økonomiske miljøet er like viktig som diversifiseringen av porteføljen.
Å telle kyllingene dine før de klekkes, kan få katastrofale konsekvenser i finansmarkedene. Globale usikkerheter gjør utbytte til et attraktivt forslag.
Hvis du fokuserer på selskaper med sunt utbytte og usunn vekst, kan det være din økonomiske velvære. Kapitalgevinster (enten det er kort eller lang sikt) er like viktige. Ta også hensyn til skattemessige konsekvenser av kapitalgevinster og utbytte mens du planlegger investeringsstrategien.
Investeringsstil: nøkkelen til økonomisk suksess
Investeringsstil er en viktig determinant for om man skal sikte på utbytte eller kapitalgevinster fra aksjene. Utbytteutbetalende aksjer tilbyr minimum årlig inntekt som gir maksimal avkastning sammenlignet med pengemarkedsregnskap, sparekontoer eller obligasjoner.
Men hvis å sykle ut svingningene i aksjekurs er en levedyktig proposisjon for investorer med lang tidshorisont, er kapitalgevinster eller vekstalternativer et langt bedre valg.
Vekstalternativ indikerer overskuddet man gjør for å forbli reinvestert. Overskudd sammen med kapital investeres i aksjer som tjener kontanter. NAV for vekst og utbytteopsjoner er ikke det samme.
Når det gjelder alternativet for reinvestering av utbytte, fordeles overskuddet som enheter på gjeldende NAV fremfor kontanter. Dividend reinvestering tilsvarer derfor kapitalvekst for aksjefond.
Så, hvilket alternativ er bedre vekst eller utbytte? Kontantkrav, tidsramme og skatteeffektivitet er nøkkelen til det svaret.
Skatteeffektivitet er ofte de avgjørende kriteriene. Aksjefond er mer egnet på lang sikt, spesielt fordi langsiktige kapitalgevinster er skattefrie. Risikotoleranse er også en avgjørende faktor. Hvis du er risikovillig, er utbetalinger veien til fortjeneste.
Verdipapirfond: vekst versus utbytte
NAV av utbytteopsjoner er lavere enn vekstopsjonen. Så for det samme settet med aksjer og obligasjoner, er fordelingens fortjeneste forskjellig .. Oppførsel, objektiv, fondsforvalter og ytelse kan være til felles, men måten levering av avkastning er veldig annerledes. Så hva avkastning avhenger av?
Vekstalternativ : Under dette alternativet vil man ikke motta avkastning i mellomliggende. Betalinger oppnås ikke i form av renter, gevinster, bonus eller utbytte. Retur er ganske enkelt forskjellen mellom kjøp og salgspris, omtrent som gull.
I vekstalternativer er gylne fordeler mulig gjennom forskjellen mellom kostpris (NAV på investeringsdatoen) og salgspris (NAV på salgsdatoen).
Hvis du for eksempel kjøpte 100 enheter av en MF-ordning hos NAV på INR 50, og solgte dette da NAV økte med INR 70 for å gi avkastning på INR 7000.
Det blir ingen utbetaling i mellom. Hvis du vil ha avkastning med jevne mellomrom, bruk utbyttealternativet. Generelt er det målet med investerings- og avgiftshensyn som styrer arten av investeringspraksis.
Rikdom kan bare skapes hvis du lar det vokse. Hvis du planlegger å investere i en kort periode, er gjeldsforeninger veien å gå. Compounding fungerer for deg her.
For investeringer i mindre enn ett år involverer investeringer i gjeldsmidler, kan man gå gjennom alternativ for utbytte eller utbytte til reinvestering, hovedsakelig med hensyn til skattehensyn.
Utbytte som utbetales når man kjøper aksjefond kalles for utdelinger. Det er to typer utdelinger - utbytte og kapitalgevinst. Dette er de to viktigste typer distribusjon eller kontanter som er betalt tilbake som eier av aksjeporteføljer.
Skattetider? Her er litt lettelse!
Utbytte og kapitalgevinster er ganske forskjellige fra hverandre. Den største forskjellen mellom disse to distribusjonstyper er at begge blir beskattet ganske annerledes. Kapitalgevinst refererer til overskudd som realiseres etter salg av en aksje. Hvis man eier enkeltaksjer
Forskjellen mellom en kapitalgevinst og et utbytte er ganske enkel. Et utbytte er en planlagt utbetaling som vanligvis opprettes når de enkelte aksjer i porteføljen betaler utbytte.
Aksjefondssjefen vil deretter overføre disse utbytte til de enkelte investorene på en planlagt plan. En salgsgevinst opprettes ved salgspunktet. Den største forskjellen mellom de to er måten de beskattes på.
Kapitalgevinst refererer til overskuddet realisert etter salg av aksjen. Hvis man eier enkeltaksjer som selges, vil det måtte betales kapitalgevinstskatt. Utbytteinntekter beskattes med forskjellige priser, vanligvis den vanlige inntektsskattesatsen.
Skatteplanen for kapitalgevinster avviker også fra utbytteinntektene. Hvis du er inne i skattetidene, er diversifisering en god måte å senke skatteplikten.
Se på fordelingen av den totale utdelingen for å se hvilken del som kommer fra utbytte og hvilken fra gevinsten. Få en balanse mellom de to.
Noen MF-er betaler ut kontanter som utbytte i løpet av kvartalet eller året. Andre betaler kapitalgevinster i engangsbeløp ved utgangen av året. Uplanlagte kapitalgevinstfordelinger kan også føre til.
Kontakt skatteadvokaten eller CA for å finne ut din individuelle skattesats. Kapitalgevinstskatt er lavere enn den generelle personlige skattesatsen generelt. Kapitalgevinster som gjøres fra skattefrie kontoer beskattes ikke.
For å unngå å betale skatt i kapitalgevinster og utbytte, er passiv inntektsfortjeneste et must. Vær proaktiv når du skal redusere skatteplikten.
Dividend Reinvestment versus Dividends:
Skattepolitikk bør diktere valg av alternativ for utbytte reinvestering og ingen andre kriterier betyr like mye. Når det gjelder NAV, er det ingen forskjell mellom utbytteopsjon og utbytte reinvesteringsalternativ.
NAV for prima-utbytte gjelder også for Dividend Reinvestment-opsjonen. I stedet for fysisk mottak av utbytte i banken, under pluss reinvestering, pløyer MF det tilbake ved kilden gjennom tildeling av tilleggsenheter i ordningen til investoren.
Verdipapirfondet pløyer tilbake ved kilden gjennom tildeling av tilleggsenheter i ordningen til investoren. Det samme kunne også blitt oppnådd etter mottak av utbytte.
Sjekken må kuttes for å investere utbyttebeløpet i ordningen - dette er den eneste forskjellen når det gjelder tidsbesparelser.
Verdipapirfondinvestorer må stille visse spørsmål for å sikre at de er på god vei mot veien til vekst.
Spørsmål 1: Er denne investeringsskatten effektiv?
Spørsmål 2: Senker investeringen skatteplikten?
Spørsmål 3: Vil denne investeringen vokse i verdi?
Q.4: Gir det regelmessig avkastning?
Spørsmål 5: Er det en pris på verdien som er investert?
Det er avveininger av forskjellige slag. Jo høyere risiko, jo mer avkastning. Hvis investeringer gir regelmessige inntekter, er det ingen styrking i investerte verdi.
Hvis en investering hvis den er valgt for å gi potensial for takknemlighet, vil mangle regelmessig inntekt i form av utbytte. Velg mellom aksjefond og utbytteopsjon for å få vanlige inntekter.
For å få kapitalvurdering i gjeldsporteføljen, kan investorer kjøpe et gjeldsfond og velge et vekstalternativ. Hvis vanlig inntekt er målet, kan investorer kjøpe aksjefond og velge utbyttealternativ.
Hvis du vil ha fordelene ved kapitalgevinster så vel som utbytte, er MF-er det riktige valget. Velg mellom utbytte og vekstalternativer basert på skattemessige implikasjoner.
Konklusjon
Utbytte eller vekst? Kapitalgevinster eller utdeling av utbytte? Kapitalforståelse eller jevn avkastning? Som alle andre valg i livet, har valg mellom utbytte og vekstalternativer sitt eget sett med fordeler og fallgruver for hver beslutning som tas.
Velg med omhu, slik at investeringer er en kilde til velstand og en vei til vekst. Det er mange investeringskjøretøyer som driver vekst, men MF-er tilbyr vekst og utbytte, stabilitet og diversifisering og avkastning pluss kapitalvurdering bare hvis du tar det riktige valget.
Anbefalte artikler
Her er noen artikler som vil hjelpe deg å få mer detalj gjennom lenken.
- Alt du ville vite om velstandsstyring i India
- Verdipapirfond og børshandlet fond
- 10 ting å vite om verdipapirfond
- Aksje vs opsjoner - Hva er fordelene
- Fordel forskjellige typer verdipapirfond (Futures Guide)
- Vekstaks og verdibestand: Hva er forskjellene
- Capital Gain FormulaCalculator (eksempler med Excel-mal)