Hedge Fund vs Mutual Fund - De 9 beste forskjellene å lære

Forskjellen mellom hedgefond vs gjensidig fond

Et hedgefond er et investeringssamarbeid som opprettholder en portefølje av investeringer for å generere avkastning gjennom avanserte investerings- og risikostyringsstrategier. Fondet skaffer kapital gjennom rettet emisjon og samler inn pengene til noen få kvalifiserte velstående investorer sammen med fondsforvalterens penger. Et aksjefond er et investeringsmiddel der et stort antall investorer samler pengene sine for å utnytte fordelene ved diversifisering og ekspertfondsforvaltning. Minste investeringsnivåer er vanligvis veldig lave og rimelige for detaljinvestorer med begrenset disponibel inntekt.

La oss se på Hedge Fund vs Mutual Fund i detalj i dette innlegget.

Hedge Fund vs Mutual Fund Infographics

Nedenfor er topp 9-forskjellen mellom Hedgefond og Mutual Fund

En viktig forskjell mellom Hedge Fund vs Mutual Fund

Nedenfor er listen over punkter som beskriver forskjellen mellom Hedgefond og Mutual Fund

Mens hedgefond er et investeringspartnerskap som konsoliderer fond fra få etablerte investorer som kan være enkeltpersoner med stor verdi (HNI), pensjonsfond, kapitalfond osv., Er verdipapirfond investeringsbiler som samler penger fra flere detaljhandelsinvestorer som søker diversifisering av investeringene sine og profesjonell forvaltning av midlene sine for å generere høyere avkastning med lavere risiko
Hedgefond er preget av det lille antall store investeringer som kan være minimum Rs 1 crore for hver investor, mens aksjefond utgjør et stort antall små investeringer som kan være så lave som Rs 500 for en investor
Målet med et hedgefond er å maksimere avkastningen fra investeringen, mens målet for verdipapirfondet er å generere avkastning utover den risikofrie avkastning / referanseindeks
Hedgefondforvaltere eier en betydelig andel av fondet gjennom sine investeringer, mens aksjefondforvaltere ikke er obligatorisk pålagt å investere i fondet
Hedgefond er praktisk talt uregulert og kan derfor følge et bredt spekter av høyrisikostrategier uten krav om offentliggjøring av informasjon. Verdipapirfond er sterkt regulert, og investorsikkerhet er det viktigste kravet. Derfor må disse fondene forfølge strategier innenfor de fastsatte målene og sikre regelmessig offentliggjøring av resultatene
Hedgefondets forvaltningshonorarer er basert på en ytelse av eiendeler og fungerer vanligvis på 2/20 basis som omfatter 2% avgift som årlig forvaltningshonorar og 20% av netto overskudd. Hedgefondforvaltere deler ikke tapene. For aksjefond er forvaltningshonorar basert på en prosentandel av forvaltet formue
Hedgefondinvesteringer har vanligvis en innesperringsperiode på 3 år etter som innløsning skjer i blokker. De fleste verdipapirfondinvesteringer (åpne fond) kan lett innløses med en mye lavere innlåsingsperiode, og derfor er de relativt mer likvide instrumenter
Verdipapirfond må til daglig prises (netto formuesverdi) og må gi kvartalsvis opplysning om aktivaallokering mens hedgefond ikke har slike forpliktelser.
Hedgefond kan selektivt gjøre sitt private plasseringsnotat tilgjengelig for potensielle investorer, mens aksjefond må gjøre prospektet tilgjengelig på forespørsel.
Minste investeringsnivåer er generelt veldig høye; derfor er det ikke ment for små detaljhandelsinvestorer. Fondsforvalteren bruker de samlede ressursene til å investere i en diversifisert kurv med omsettelige verdipapirer i et kapitalmarked som aksjer, obligasjoner, pengemarkedsinstrumenter, etc. for et felles mål.
Verdipapirfond er strengt regulert og kan ikke avvike fra målet eller ambisjonen deres om tillatte strategier / verdipapirer. Hedgefond er ikke strengt regulert, og kan derfor forvaltes veldig aggressivt for å gi høy avkastning.
En risikofaktor er også veldig høy for disse fondene, siden en rekke strategier som kortsalg av verdipapirer, handel med komplekse derivatinstrumenter, investering i verdipapirer med dyp diskontering, bruk av gearing (låneopptak) for å øke avkastningen, etc. gjøres for å øke avkastningen.

Sammenligning fra hodet til hodet mellom hedgefond vs gjensidig fond

Nedenfor er den øverste sammenligningen mellom Hedge Fund vs Mutual Fund

Grunnlaget for sammenligning mellom hedgefond vs gjensidig fond	Hedgefond	Verdipapirfond
Betydning	Investeringspartnerskap mellom få etablerte investorer som samler inn et stort beløp for høy risiko, investeringer med høy avkastning	Investeringsmiddel som samler inn besparelser av detaljinvestorer for diversifiserte investeringer av den profesjonelle fondsforvalteren
Investorer / eiere	Få kvalifiserte investorer, et tall fra 100 til 500	Tusenvis av små og detaljhandelsinvestorer med begrenset disponibel inntekt
Minimum investering	Veldig stor	Forholdsvis mye mindre
Lederstil	Svært aggressiv med avanserte strategier, og dermed er avkastningen og risikoen veldig høy	Mindre aggressiv styring, og dermed avkastning og risiko er relativt mye lavere
fleksibilitet	Manager kan gjøre betydelige endringer i strategier som han synes passer, kan selge korte, bruke arbitrage, derivater, innflytelse etc.	Lederen må følge strategien som ble vedtatt ved igangsetting
Ledelsesfess	Dyrere	Relativt rimeligere
Regulering	Lett regulert	Strengt regulert
åpenhet	Begrenset, informasjonsformidling kun til investor	Offentlig offentliggjøring av resultater obligatorisk med jevne mellomrom
Et bidrag fra fondsforvalter	Obligatorisk, en betydelig investering gjort av fondsforvalter	Ikke obligatorisk

Hedgefond vs gjensidig fond - endelige tanker

Både Hedge Fund vs Mutual Fund er investeringsbiler som involverer mange investorer som samler pengene sine for å bli administrert profesjonelt og investert i en portefølje av investeringer. Spar denne likheten mellom Hedge Fund vs Mutual Fund, disse fondene er forskjellige i alle andre aspekter på grunn av forskjellen i tempo og strategier som er tatt i bruk. I motsetning til aksjefond involverer hedgefond store minimumsinvesteringer og er åpne for bare akkrediterte investorer som har en høy nettoverdi på mer enn $ 1, 5 millioner dollar eller inntekter på mer enn $ 200 000 årlig. Å være praktisk talt uregulert, kan de låne et hvilket som helst beløp for å satse stort og forbedre avkastningen. Hedgefond kan investere i en hvilken som helst aksjeklasse, inkludert risikofylte eller spekulative aktivaklasser som er forbudt for aksjefond som pakket subprime-pantelån. Hedgefond kan også investere i høykonsentrerte porteføljer, i motsetning til verdipapirfond som må holde seg diversifisert for å beskytte investorenes investeringer. På grunn av denne svært aggressive forvaltningsmetoden i tilfelle hedgefond, er avkastningen generert mye høyere sammenlignet med aksjefond selv i bjørnefaser.

Dermed er hedgefond rimelige og gjennomførbare bare for de økonomiske velstående som er aggressive risikosøkere. Siden innskuddsnivå, risikonivå og utgiftsforhold er mye høyere med lav likviditet og åpenhet, anbefales førstegangsinnskytere å holde seg borte fra disse midlene til de har fått erfaring på investeringsområdet. Derimot er aksjefond rettet mot detaljinvestorer som er relativt risikovillige, men som liker å se pengene deres vokse over en lang periode.

Så hvis du har begrensede ressurser eller en første gangs innskyter, bør du gå for et aksjefond. Hvis du er velstående til å kvalifisere deg til et hedgefond, har betydelig erfaring med investeringer og liker å ta en risiko, kan du investere i et hedgefond.

Anbefalte artikler

Dette har vært en guide til den største forskjellen mellom Hedge Fund vs Mutual Fund. Her diskuterer vi også Hedge Fund vs Mutual Fund sentrale forskjeller med infografikk, og sammenligningstabell. Du kan også se på følgende artikler -