Forskjellen mellom kapitalforvaltning vs formuehåndtering
Kapitalforvaltning viser til forvaltning av eiendeler som kan innebære investeringer som egenkapital, rentepapirer, eiendommer, globale investeringer, osv. Forvaltningsselskaper er opptatt av å maksimere avkastningen på klientens eiendeler. Formuehåndtering refererer til å føre tilsyn med alle økonomiske aspekter ved klienten og kan omfatte forvaltning av eiendeler, skatter, eiendom, kontantstrømmer og all annen mulig bruk av penger. Formuesforvaltning omfatter således kapitalforvaltning og tar et helhetlig syn på klientens økonomi. Basert på deres krav, må investorer bestemme om de trenger tjenestene til et kapitalforvaltningsfirma eller et formuesforvaltningsfirma eller begge deler.
Asset Management vs Wealth Management Infographics
Nedenfor er topp 7 forskjellen mellom Asset Management vs Wealth Management: 
Viktige forskjeller Asset Management vs Wealth Management
Både Asset Management vs Wealth Management er populære valg i markedet; la oss diskutere noen av de viktigste forskjellene mellom kapitalforvaltning og velstandsstyring:
- Kapitalforvaltere administrerer en persons / institusjons investeringer som aksjer, rentepapirer, eiendommer og andre eiendeler, mens formuesforvaltere forvalter alle de økonomiske aspektene ved en individuell / institusjon inkludert kapitalforvaltning, skatteplanlegging, utdanning, arv og eiendom planlegging, kontanter flytplanlegging, forsikring, veldedige bidrag, pensjonsplanlegging m.m.
- Kapitalforvaltere tar sikte på å maksimere avkastningen fra kundens investeringer, mens formuesforvaltere tar sikte på å balansere all mulig bruk av kundens penger for å bevare og maksimere formuen på lang sikt gjennom økonomiske og investeringsstrategier, regnskaps- og skattemetoder, og juridisk og eiendom planlegging.
- Kapitalforvaltere tilbyr for det meste egne produkter og er smalere og mer sofistikerte i sin tilnærming siden de først og fremst er investeringseksperter og nærmere markedet. Formue ledere er mo.
- prosessdrevet og søke synergifordeler gjennom koordinering av innspill fra finansielle eksperter, klientens advokat, regnskapsfører, forsikringsagent og andre.
- Kapitalforvaltningsselskaper er vanligvis registrert som meglerforhandlere og er bare pålagt å tilby investeringsprodukter som er "egnet" for kundene, mens formuesforvaltere er registrert som investeringsrådgivere og har et "tillitsmann" eller juridisk ansvar for å sette kundens økonomiske interesser før deres egen.
- Kapitalforvaltningskompensasjon har tradisjonelt vært provisjonsbasert, selv om firmaene i økende grad skifter til en avgiftsbasert modell for forvaltede eiendeler. Formuesforvaltningskompensasjon har tradisjonelt vært gebyrbasert sammen med et gebyr for eiendeler under forvaltning.
- Kapitalforvalterne gir råd om allokering, nye investeringsmuligheter, risiko-avkastningsanalyse, formulering av porteføljestrategi, osv. Dermed er kapitalforvaltningen bare bekymret for den beste måten å investere og forvalte pengene sine på mens andre økonomiske problemer hos klienten liker skatteplanlegging, kontantstrømplanlegging, eiendomsplanlegging osv. er igjen for klienten å finne ut.
- Formålet med formuesforvaltere er å øke formuen for investorer, samt gi råd for fremtidig planlegging. Formuehåndteringstjeneste er spesielt nyttig for de som nærmer seg pensjonen for å hjelpe dem i alle fremtidige økonomiske krav.
Asset Management vs Wealth Management - Sammenligningstabell
La oss se på sammenligningen mellom Asset Management vs Wealth Management:
| kriterier | Formue ledelse | Kapitalforvaltning |
| Betydning | Henviser til styring av alle økonomiske aspekter ved klienten. | Henviser til styring av eiendeler til en klient. |
| Fokus | Videre fokus inkluderer kapitalforvaltning og finansiell planlegging. | Trangere fokus, en undergruppe av formuesforvaltning. |
| funksjoner | Inkluder forvaltning av investeringer / eiendeler og porteføljer, skatteplanlegging, utdannelsesplanlegging, legatplanlegging, eiendomsplanlegging, forsikring, veldedig bidrag, pensjonsplanlegging. | Inkluder styring av investeringer / eiendeler - analyse av tidligere og nåværende data, risiko-avkastningsanalyse, fremskriving, strategiformulering for kapitalforvaltning, identifisering av "passende" eiendeler. |
| Registrering | Vanligvis registrert som investeringsrådgivere. | Vanligvis registrert som megler-forhandlere. |
| Ansvar | “Fiduciær” ansvar for å sette klientens interesse foran seg selv. | Påkrevd å tilby produkter "egnet" for kunden. |
| Ledelsestilnærming | En prosess er drevet tilnærming som involverer koordinering av innspill fra finansielle eksperter, advokater, regnskapsførere, forsikringsagenter og andre spesialiseringer som kreves for økonomisk styring. | Mer sofistikert og kreativ tilnærming siden kapitalforvaltere stort sett tilbyr interne produkter gjennom sin egen økonomiske ekspertise og direkte involvering i et marked. |
| Erstatningsvilkår | Bevaringsgebyr basert sammen med et gebyr for en forvaltet eiendel som favoriserer habilitet i anbefalinger. | Vanligvis er provisjon basert på produktsalg som kan føre til en interessekonflikt. |
Konklusjon –Asset Management vs Wealth Management
Folk bruker ofte begrepene formuesforvaltning vs kapitalforvaltning om hverandre, men det er betydelige forskjeller mellom de to. Selv om begge brukes til å styre og øke økonomiske ressurser, kan tjenestebrukere søke økonomisk kompetanse utover bare investeringene. Kapitalforvaltningsselskaper hjelper investorer med å forvalte eiendelene sine ved å tilby råd om identifisering av "egnede" eiendeler for klienten gjennom analyse av tidligere og nåværende trender, risiko-avkastningsanalyse, strategiformulering og passende prognoser i retur for en provisjon.
Formue ledelse er en mer omfattende økonomistyringstjeneste som gir hjelp til å takle alle de økonomiske aspektene ved klienten og inkluderer kapitalforvaltning, økonomisk planlegging, skatteplanlegging, pensjonsplanlegging og eiendomsplanlegging. En investor som søker en slik all-inclusive tjeneste, kan være mer tilbøyelig til å ha et jevnt forhold til et formuesforvaltningsfirma i stedet for bare å stole på kapitalforvaltere. Noen formuesforvaltere tilbyr banktjenester og veiledning om filantropiske aktiviteter også.
Forvaltningsforvaltning er selvfølgelig dyrere og innebærer fastholdelsesgebyr sammen med et gebyr for en eiendel under forvaltning. Til tross for det er det en mindre komplisert tilnærming for tjenestebrukere der en enkelt leder koordinerer innspill fra økonomiske eksperter, advokater, regnskapsførere, forsikringsagenter og andre som er nødvendige for å planlegge kundens nåværende og fremtidige økonomiske behov. Formue ledere bistår med å prioritere.
Hvis du trenger hjelp med bare investeringene dine, trenger du tjenester fra en kapitalforvalter. Hvis du vil at noen skal hjelpe deg med de langsiktige økonomiske planleggingsaspektene bortsett fra kapitalforvaltningen, trenger du en formuesforvalter.
Selv om vi alle jobber for å tjene penger i løpet av vår levetid, er det like viktig å forvalte pengene godt, slik at vi oppnår våre økonomiske mål jevnt. Dette er like sant for organisasjoner også. Pengehåndtering er spesielt viktig for de menneskene som ikke har noen økonomisk kompetanse. Enkeltpersoner / institusjoner kan benytte seg av tjenester fra finansfolk for å gi dem råd om disse spørsmålene. Det er stort sett to kategorier av private banktjenester som investorer kan benytte seg av. kapitalforvaltning vs formuesforvaltning.
Anbefalte artikler
Dette har vært en guide til den største forskjellen mellom Asset Management vs Wealth Management. Her diskuterer vi også Asset Management vs Wealth Management viktige forskjeller med infografikk og sammenligningstabell. Du kan også se på følgende artikler for å lære mer-
- Regnskap vs økonomistyring
- Hedgefond vs gjensidig fond
- Økonomisk regnskap vs ledelsesregnskap
- Betydningen mellom direkte skatt vs indirekte skatt