Når det er sagt, gir aksjefond mange fordeler som handel med aksjer ikke gjør. Men sammen med disse fordelene med aksjefond kommer risikoer også. Les videre for å vite mer om de forskjellige typene av topp aksjefond i markedet i dag.
Gjensidige midler - Varierende typologier
Basert på arten av investeringer, kan hvert verdipapirfond deklarere hvilken type instrument det vil investere i. Dette deler seg videre inn i aksjefondsprogrammer, diversifiserte fond, forgyldte fond, pengemarkedsfond, sektorspesifikke, gjeldsfondsordninger og indeksfond.
Mens gjeldsmidler eller ordninger også kalles inntektsfond, kalles diversifiserte fond eller ordninger balanserte fond. Basert på tidspunktet for nedleggelse av ordningen, kan det grunnleggende om verdipapirfondene også kategoriseres i åpne mål og lukkede ordninger. Der det ikke er noen spesifikk dato for når ordningen skal stenges, er den åpen avsluttet. Så mens åpne mål er mer liberale i sine synspunkter, er nært endte fond ganske trangsynt!
Basert på skatteinsentivordninger, kan aksjefond deles inn i skattebesparelse og ikke skattebesparende midler. En annen typologi er mulig basert på periodisitet / utbetalingstid som utbytte. Kategoriseringen er som følger:
- Ordninger for utbetalingsfond
- Reinvesteringsordninger
Det som er viktig er at verdipapirfond fungerer til gjensidige fordeler for investorer og selskaper. Ordninger kan også være i forskjellige permutasjoner og kombinasjoner. For eksempel er aksjefinansiering åpen og kan ha en utbyttebetalingsplan.
Se før spranget ditt er et passende ordtak for verdipapirfondsmarkedene. Før investering bør man være tydelig på ordningens art og velge i henhold til risikoaversjon og periodisering av utbytte fra ordningen.
Anbefalte kurs
- Online Finance Online Training
- Sertifiseringskurs i aksjevaluering
- Program på derivatmarkedet
- IFRS treningskurs
Verdipapirfond: forskjellige typer
Indeksfond er verdipapirfond som investerer i en portefølje av verdipapirer som representerer hele det aktuelle markedet eller dets del. Et eksempel er hele aksjemarkedet eller bare en del av det, for eksempel internasjonale aksjer eller små firmaer. Det kan bygges midler for å duplisere resultatene til det aktuelle markedet. Indeksfond sporer markedets indekser. Disse midlene er rimelige og enkle å vedlikeholde. For eksempel vil et NSE-indeksfond ha som mål å gi samme avkastning som NSE-indeksen.
Aktivt forvaltede fond er de som administreres aktivt av profesjonelle eller porteføljeforvaltere som velger aksjer som samsvarer med investeringsstrategier. Når det gjelder markedsindeksen, er målet for slike fond å overgå den. For eksempel, i stedet for å spore NSE-indeksen, vil aktive aksjeforvaltere i India prøve å overgå indeksen. Investorer må betale forvaltere for arbeidet sitt, og det er opp til aksjefondets forvaltere å overliste indeksen.
Livssyklus- eller måldatafond er de som investerer i en blanding av aksjer og obligasjoner. Dette er i utgangspunktet aksjefond som er gjort av investeringer i andre fond. Fordelingen av fondet til investeringene endres over en periode. Med alderen blir ikke bare investoren eldre, men også forholdet mellom penger som blir tildelt aksjer kontra obligasjoner blir konservativt. Dette fungerer veldig bra hvis du har en porteføljeforvalter som overvåker midlene.
Livsstilsfond er de som involverer en blanding av aksje- og obligasjonsfond som ikke endres over tid. Livsstilsfond kan være moderat, aggressivt eller konservativt.
Skatteforvaltede fond er verdipapirfond som tar sikte på å holde skattepliktige kapitalgevinster, pluss andre utdelinger til fondseiere til minste prosentandel.
Balanserte fond er de som investerer i en kombinasjon av aksjer og obligasjoner. Disse fondene har en konservativ blanding av nær 60% i aksjer og den resterende forhåndsskjæring i obligasjoner. Balanserte fond er en kombinasjon av vekst- og inntektsfond. De gir nåværende inntekter og mer vekst senere. Slike aksjefond har lav til moderat stabilitet. Videre å slå en jevn kjøl, lover de moderat avkastning i verdipapirfond, selv om investoren opplever en viss risiko.
Inntektsfond er de aksjefondene som investerer i rentepapirer og derved genererer en vanlig inntekt. Selv om dette er et stabilt alternativ, er det ikke uten risiko. Inntektsfondens renter er følsomme i en viss grad.
Åpne eller lukk: De mange alternativene
Et nært sluttfond har faste aksjer som er utestående og opererer i en fast varighet på rundt ti år. Slike fond er bare åpent i en begrenset periode og omsettes på børsen med en spesifikk innløsningsperiode. Åpne midler er der for abonnement gjennom året. I motsetning til nært endte fond, er disse ikke notert på børsen. Dette er åpne fond fordi investorer har fleksibilitet til å kjøpe eller selge investeringene når som helst.
Åpne en verden av muligheter: Ulike åpne sluttfond
Gjeld / inntektsordninger er de hvor en massiv del av det investerbare fondet kanaliseres via obligasjoner, statspapirer og gjeldsinstrumenter. Kapitalvurdering er lav som mot aksjefond. Det er en lav risiko forbundet med denne typen aksjefond, men det er lav avkastning også.
Verdipapirfondsprogrammer i pengemarkedet er rettet mot kapitalbevaring der gevinster vil følge gjennom ettersom rentene er høyere på denne typen fond mot bankinnskudd. Disse midlene utgjør mindre risiko og er svært likvide. Disse midlene er ideelle for investorer som ønsker kortsiktige instrumenter mens de venter på bedre alternativer. Rimelig avkastning er USP for disse midlene.
Aksjefond eller vekstfond er et populært aksjefond blant de som er detaljinvestorer. Dette kan være en høy risikoinvestering på kort sikt, men mer enn å gjøre opp for det på lang sikt. For langsiktige fordeler er dette det beste fondet med åpent slutt.
Indeksordninger følger passive investeringsstrategier og referanseindekser som Sensex og Nifty. En annen type åpne fond er sektorfond investert i spesifikke sektorer som IT, legemidler eller segmenter av kapitalmarkedet som små, mellomstore og store selskaper. Risikoen er høy, men også avkastningen.
En annen type åpne planer er skattebesparelse som gir langsiktige muligheter og skattefordeler. Kalt aksjeledede besparelsesordninger, de har en 3 års lås i periode.
Balanserte fond er en type åpne fond for å glede seg over vekst og inntekter med jevne mellomrom og er perfekt for investorer som er forsiktige, men likevel tar risikotaking.
Lukking av investeringsgapet trygt: Lukk endte verdipapirfond-ordninger
Verdipapirfond med nært slutt er de som har en fastsatt forfallsperiode, og investorer kan investere i løpet av perioden for det nye fondstilbudet i en begrenset periode. Dette er beskyttende verdipapirfond som investerer og vokter kapital samtidig. Et nært fond er kapitalbeskyttelse. I denne typen fond er hovedbeløpet ivaretatt mens det leveres rimelig avkastning. Investering i høykvalitets rentepapirer med begrenset eksponering for aksjer er et annet trekk ved dette aksjefondet.
Faste løpetidsplaner eller FMP-er er aksjefondsordninger innenfor en løpetid som er spesifikk. Ordningene inkluderer gjeldsinstrumenter som forfaller i tråd med en bestemt tidsperiode og tjener rentekomponent av verdipapirer i en portefølje. Rentekomponenten kalles kuponger. Planer med fast forfall styres passivt og utgiftene for denne ordningen er lavere enn aktivt forvaltede ordninger.
Intervall gjensidige midler: beste av begge verdener
De opererer i kombinasjonen av åpne og nære sluttordninger, og gir investorer muligheten til å handle enheter med forhåndsbestemte intervaller.
Forvaltning av fondet: Aktiv versus passiv distinksjon
Aktivt forvaltede midler betyr at det er aktive forsøk fra porteføljeforvalteren for å utkonkurrere markedet eller handle benchmark. Passiv forvaltning inkluderer beholdninger der verdipapirene er utviklet for å måle og gjenskape verdipapirfondens resultat av referanseindekser.
One of a Kind: Spesialitetsfond
Disse midlene er assosiert med visse mandater som sosiale årsaker, varer, eiendommer og så videre. Et eksempel på denne typen verdipapirfond er sosiale eller etiske investeringer der fondet investerer i verdipapirfondsselskaper som fremmer miljøforvaltning, menneskerettigheter så vel som inkludering samtidig som de unngår forsvars-, militær-, pengespill- eller alkoholholdige drikkevarer.
Funds of Funds: The Bigger Picture
Disse fondene investerer i andre fond og ligner på balanserte fond. De har høyere MER som mot frittstående aksjefond.
Investeringens filosofi: Mange tilnærminger
Porteføljeforvaltere følger forskjellige investeringsfilosofier og investeringsstiler for å oppfylle et fonds investeringsmål. Midler med forskjellige investeringsstiler tillater diversifisering utover type investering og et godt middel til å redusere risiko.
- Top-Down-tilnærming: Denne tilnærmingen til å investere ser på det større økonomiske bildet og investerer i spesifikke selskaper som ser ut til å prestere godt på lang sikt.
- Bottom-Up-tilnærming: Dette fokuserer på å velge spesifikke selskaper som klarer seg bra uavhengig av bransjens tilstand og / eller økonomi.
- En blanding av de to blir vanligvis fulgt av porteføljeforvaltere som fører tilsyn med en global portefølje.
- Teknisk analyse er nok en investeringstil, som er avhengig av tidligere markedsdata for å oppdage retningen på investeringsprisene.
Rundt om i verden: Verdipapirfond etter region
Globale eller internasjonale fond er de der investoren investerer hvor som helst i verden. Ulempen med disse midlene er at de er en del av en godt balansert portefølje som reduserer risiko gjennom diversifisering mens man bærer land og politiske risikoer.
Sektorfond er målrettet mot spesifikke sektorer i økonomien inkludert helse, finans og bioteknologi. Dette er et aksjefond som er ekstremt risikabelt og følgelig enormt lønnsomt.
Regionale fond fokuserer på bestemte deler av verden som en bestemt region eller nasjon. Disse aksjefondslagrene gjør det lettere å investere i utlandet, men du må være klar for en høy andel av tapene. Dette er fordi lokale faktorer har en tendens til å være veldig innflytelsesrike når de skal bestemme skjebnen til slike aksjefond. Fra politisk ledelse til økonomisk status påvirker regionens dynamikk verdipapirfondet og pengene som er tjent fra det.
Konklusjon
Rob Chernow sa at det beste med verdipapirfond er at de tilbyr sikkerhet og diversifisering, men at de ikke nødvendigvis tilbyr diversifisering eller sikkerhet.
Mange analytikere har snakket om hvordan verdipapirfond er utsatt for risiko og tilbudsdokumentet er en viktig vurdering. Verdipapirfond har en avveining av risiko-belønning, slik at jo høyere risiko, jo større belønning.
Det eneste trikset er å minimere risikoen og maksimere gevinstene. Men fangsten er at belønning bare er mulig der det er risiko. Verdipapirfond er en form for investering som er like risikabelt som futures trading … den eneste forskjellen er at du overlater kapitalen til en porteføljeforvalter som er en dyktig profesjonell dyktig til å få belønningen uten å pådra seg risikoen. Å velge riktig aksjefond og hvordan investere i verdipapirfond kan ha umiddelbare og langsiktige økonomiske ringvirkninger. Kontanter er et faktum, men fortjeneste er en mening. Verdipapirfond gjør den oppfatningen til en sikkerhet.
Anbefalt artikkel
Her er noen artikler som vil hjelpe deg å få mer detaljert informasjon om det gjensidige fondet, så bare gå gjennom lenken
- 10 Viktige funksjoner som alle bør bruke
- Verdipapirfond vs børsnoterte fondsdifferanser
- Økonomisk utdanning er din beste investering
- Kundeguide til finansiell planlegging
- Futures Trading